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标题: 从电脑维修工做到老板的必懂知识（流动资金管理） [打印本页]

作者: 无辽 时间: 2015-11-16 18:52
标题: 从电脑维修工做到老板的必懂知识（流动资金管理）
流动资金的重要性：原来总以为有多少钱做多大的生意，那只限于摆地摊而已。在这个中间有两个小伙伴还没有被发现，一个叫流动资金（财务规划管理），一个叫贷款资金（财务贷款管理）。就比如：现在有一百万资金，如果你一次性投入一百万的项目，后期出现回款缓慢，就容易拉倒一个公司或企业。现有一个疑问：如果现在手里有现金资金30万（前期不考虑贷款资金和没有支持资金），最大程度可以搞多少资金的项目？保守可以搞多少资金的项目？（回款周期不确定用￥代替）有没有具体的公式换算？？求解？

答案：流动资金=上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

1、应收账款周转率=销售收入/平均应收账款余额
应收账款周转天数=360/应收账款周转率
2、预付账款周转率=销售成本/平均预付账款余额
预付账款周转天数=360/预付账款周转率
3、存货周转率=销售成本/平均存货余额
存货周转天数=360/存货周转率
4、应付账款周转率=销售成本/平均应付账款余额
应付账款周转天数=360/应付账款周转率
5、预收账款周转率=销售收入/平均预收账款余额
预收账款周转天数=360/预收账款周转率
6、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数—预收账款周转天数）
7、营运资金量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
8、自有资金=未分配利润中可用于营运资金周转的部分+当年净利润+折旧-分红-计划归还贷款
9、流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金

（1）个体店启动资金（前期）=前期投入资金（房租、装修等）+第一批货资金+工人工资-支持资金
（2）个体店运营资金（中期）=第二批货资金-已销售回款资金
（3）个体店流动资金（后期）=（1）+（2）
及流动资金=上年度销售收入×（1－上年销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
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作者: 55555幸运符号 时间: 2015-11-20 13:11
太深奥了

作者: happytimexp 时间: 2015-11-20 13:17
学习一下，但是看不太明白啊。

作者: 一梦芯痛 时间: 2015-11-20 23:49
看不明白啊

作者: 子轩no1 时间: 2015-11-22 17:13
看的有点不明白

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